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Diversificación a través de deuda pública emitida y/o avalada por estados de la Unión Europea. |
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El fondo cuenta con el objetivo (no garantizado) de recuperar el 100% de la inversión inicial más una rentabilidad objetivo (no garantizado) del 2,07% (2,65% T.A.E. NO GARANTIZADA) a vencimiento (18/02/2025)*. |
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Gestión activa, en la selección de deuda, buscando aprovechar oportunidades en emisiones de deuda pública. |
Santander Objetivo 9M FEB-25, FI
- Si tu perfil de inversor es conservador y estás interesado en diversificar tu inversión invirtiendo fundamentalmente en deuda pública.
- Se invertirá principalmente en deuda emitida y/o avalada por estados de la Unión Europea.
- La duración media de la cartera será de 9 meses e irá disminuyéndose a medida que se acerque el vencimiento (18/02/2025).
- Fondo inscrito en el registro de la CNMV con el número 5843.
- La CNMV advierte que las inversiones en renta fija realizadas por el fondo tendrían pérdidas si los tipos de interés suben, por lo que los reembolsos realizados antes del vencimiento pueden suponer pérdidas para el inversor. Este fondo no tiene garantía de un tercero, por lo que ni el capital invertido ni la rentabilidad están garantizados.
- Consulta el Folleto, el DDF y la ficha completa del producto.
¿Qué riesgo corro y qué podría obtener a cambio?
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El indicador de riesgo presupone que usted mantendrá el producto durante 9 meses. El indicador resumido de riesgo es una guía del nivel de riesgo de este producto en comparación con otros productos. Muestra las probabilidades de que el producto pierda dinero debido a la evolución de los mercados o porque el fondo no pueda pagarle. Hemos clasificado este producto en la clase de riesgo 1 en una escala de 7, en la que 1 significa riesgo muy bajo. Es decir, con riesgo muy bajo de movimientos al alza o a la baja en el valor de su participación. El indicador refleja principalmente aumentos y disminuciones en la valoración de los activos en los que está invertido el fondo. Cualquier otro riesgo relevante no incluido en el Indicador Resumido de Riesgo está descrito en el folleto del Fondo. Este producto no incluye protección alguna contra la evolución futura del mercado, por lo que podría perder una parte o la totalidad de su inversión. |
Condiciones comerciales del fondo
| Santander Objetivo 9M FEB-25, FI* |
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| ISIN |
ES0166500001 |
| Categoría CNMV |
Fondo con un objetivo concreto de rentabilidad no garantizado |
| Horizonte temporal |
9 meses |
| Inversión mínima inicial |
1 Part. |
| Comisión gestión |
Hasta 0,65% anual sobre patrimonio1 |
| Comisión depósito |
0,04% anual sobre patrimonio |
| Comisión suscripción |
3% para órdenes dadas desde el 8/05/2024 (o desde que el fondo alcance un volumen de 50 millones de euros, ampliable vía hecho relevante) hasta el 17/02/2025, ambos inclusive.
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| Comisión Reembolso |
Hasta el 0,255% del importe reembolsado para órdenes dadas desde el 8.05.2024 hasta el 16.02.2025, ambos inclusive2. |
| VL aplicable suscrip./ reembolso |
D + 1 |
| Valoración del fondo |
Diaria |
*Pueden existir otros costes asociados a la inversión en el fondo. Consulta la información sobre costes, gastos e incentivos.
1. La comisión de gestión total en cada momento no superará el 0,65% sobre el patrimonio medio diario del fondo.
2. Descuento a favor del fondo por reembolsos. El porcentaje a aplicar se reduce progresivamente durante el periodo hasta 0% el 18.02.2025.
¿Qué riesgos implica invertir en este fondo?
Invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo que dependerá de la composición de cada fondo, de las fluctuaciones del mercado y de otros factores asociados a la inversión en valores, por lo que existe el riesgo de perder la totalidad o parte de la inversión.
En general, invertir en fondos implica asumir los siguientes riesgos:
- DE CRÉDITO
Debido a la calidad de los activos en los que invierte, así como de sus emisores. Es el riesgo de que el emisor no pueda hacer frente a los pagos. - DE MERCADO
Es la posibilidad de que los instrumentos financieros coticen o tengan un valor por debajo del precio que hemos pagado por ellos. En este sentido, las inversiones pueden verse afectadas por:
Riesgo de tipo de interés: las variaciones de los tipos de interés afectan al precio de los activos de renta fija. La sensibilidad a este riesgo depende de la duración de estos activos.
Riesgo de tipo de cambio: fluctuación del valor de cambio en el caso de los activos denominados en divisas distintas a la de referencia de la participación.
Riesgo de mercado por inversión en renta variable: derivado de las variaciones en el precio de los activos de renta variable.
Riesgo de invertir en mercados emergentes: los cambios políticos o circunstancias económicas pueden afectar al valor de las inversiones.
Riesgo de concentración geográfica o sectorial: La concentración de nuestra inversión en una misma zona o sector aumenta el riesgo de mercado. - POR INVERSIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
La inversión en derivados (futuros, opciones, etc.) puede incorporar un riesgo superior dada la naturaleza de estos productos. - DE LIQUIDEZ
Es el riesgo de que no se encuentre contrapartida en el mercado y, por tanto, no se pueda vender un producto. - DE SOSTENIBILIDAD
Estos riesgos corresponden a eventos o condiciones medioambientales, sociales o de gobernanza. El riesgo de sostenibilidad de las inversiones dependerá, entre otros, del tipo de emisor, el sector de actividad o su localización geográfica.
* CNMV advierte que ESTE FONDO NO TIENE GARANTÍA DE UN TERCERO, POR LO QUE NI EL CAPITAL INVERTIDO NI LA RENTABILIDAD ESTÁN GARANTIZADOS.
SE ADVIERTE QUE LA RENTABILIDAD OBJETIVO DEL FONDO DE INVERSIÓN NO PROTEGE A LOS INVERSORES DEL EFECTO DE LA INFLACIÓN DURANTE EL PERÍODO HASTA EL VENCIMIENTO POR LO QUE LA RENTABILIDAD REAL (ESTO ES, DESCONTANDO LA INFLACIÓN) PODRÍA SER INFERIOR O INCLUSO NEGATIVA.
LAS INVERSIONES EN RENTA FIJA REALIZADAS POR EL FONDO TENDRÍAN PÉRDIDAS SI LOS TIPOS DE INTERÉS SUBEN, POR LO QUE LOS REEMBOLSOS REALIZADOS ANTES DEL VENCIMIENTO PUEDEN SUPONER PÉRDIDAS PARA EL INVERSOR.
EL VALOR DE LAS PARTICIPACIONES PUEDE EXPERIMENTAR UNA VARIACIÓN RELEVANTE EL PRIMER DÍA DE VALORACIÓN (9-05-2024) PORQUE DURANTE EL PERÍODO DE COMERCIALIZACIÓN EL FONDO NO VALORARÁ UNA PARTE DE SUS OPERACIONES.
TODO REEMBOLSO REALIZADO CON ANTERIORIDAD AL VENCIMIENTO SOPORTARÁ UN DESCUENTO A FAVOR DEL FONDO SOBRE EL IMPORTE REEMBOLSADO DE ACUERDO A LA FÓRMULA DESCRITA EN EL FOLLETO DEL FONDO. ESTE PORCENTAJE DEPENDERÁ DEL MOMENTO DE REEMBOLSO Y PODRA SER COMO MAXIMO DEL 5% DEL IMPORTE REEMBOLSADO.
Objetivo de rentabilidad estimado y no garantizado de 2,07% a 9 meses (para inversiones suscritas a 8.05.2024 y mantenidas a 18.02.2025 sin que se realicen reembolsos/traspasos voluntarios). TAE no garantizada de 2,65% (calculada para inversiones realizadas y mantenidas en las fechas anteriormente indicadas).
Los fondos de inversión implican determinados riesgos (de mercado, de crédito, de liquidez, de divisa, de tipo de interés, de sostenibilidad, etc.), por lo que existe el riesgo de perder la totalidad o parte de la inversión. Los riesgos se detallan en el Folleto y en el Documento de Datos Fundamentales (DDF) del fondo.
Antes de tomar una decisión de inversión, debe consultar el Folleto y el DDF del fondo, disponibles tanto en el organismo supervisor correspondiente, como en la web de la entidad gestora del mismo (www.santanderassetmanagement.es). La decisión de invertir en el fondo debe tomarse teniendo en cuenta todas las características u objetivos del fondo descritos en su Folleto y en su DDF. La inversión promocionada se refiere a la adquisición de participaciones en un fondo de inversión, y no en un determinado activo subyacente. Los resultados anteriores no son un indicador fiable de resultados futuros y si el fondo está denominado en divisa distinta de euro su rendimiento puede incrementarse o disminuir en función de las fluctuaciones monetarias.
La tributación de los rendimientos obtenidos por las inversiones dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal y puede variar en el futuro.
Entidad Gestora: SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., S.G.I.I.C., registrada en la CNMV con el número 12. Entidad Depositaria: CACEIS BANK SPAIN, S.A., registrada en la CNMV con el número 238. Entidad Comercializadora: BANCO SANTANDER, S.A., registrada en la CNMV con el número 49.
Esto es una comunicación publicitaria y su finalidad es comercial. No es información contractual, ni información exigida por ninguna disposición legislativa, ni deberá ser considerada como recomendación de inversión ni asesoramiento de ninguna clase, y no es suficiente para tomar una decisión de inversión.
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